מועדון החצי מיליון
מה האלטרנטיבות לכסף שלכם?
מועדון החצי מיליון – היכן תוכלו להשקיע חצי מיליון שקלים?
אם צברתם הון פנוי של חצי מיליון ₪ (או יותר), תוכלו לשקול הזדמנויות השקעה אשר אינן מתאפשרות בסכומים נמוכים יותר. בתוך זה – מרבית חבריו של מועדון ה”חצי מיליון” מתלבטים בעיקר בין 2 אופציות “מסורתיות”: השארת הכסף בעו”ש או פתיחת תיק מנוהל בבית השקעות מוביל (כמו אלטשולר שחם, מיטב דש, ילין לפידות, פסגות, מור בית השקעות, הראל פיננסים ובתי השקעות נוספים).האבסורד הוא, שאותם בעלי הון מפספסים הזדמנויות אחרות אשר מחד רווחיות מריביות העו”ש ומאידך יציבות מהשקעה בנכס בורסאי. אז מה עוד אפשר לעשות עם 500,000 שקלים? לנתב אותם לטובתן של השקעות חוץ-בורסאיות.
השקעות חוץ בורסאיות – האלטרנטיבה החדשה להון שלכם!
אם טרם התוודעתם אליהן, הרשו לנו להיות ה”שדכנים הרשמיים”:
השקעות חוץ-בורסאיות הן השקעות “מחוץ למסגרת”, כלומר, הן לא מבוצעות באופן סחיר כמו מניות, אג”ח ו/או קרנות סל. לעובדה זו יש 2 נגזרות חשובים:
- השקעה חוץ בורסאית היא מעין Game Changer; אם תבחרו לשלבה בתיק הנכסים, היא תוכל להפוך אותו לסולידי יותר כיוון ש- אין לה מתאם עם שוק ההון התנודתי.
- השקעה חוץ בורסאית מייצרת פרופיל ‘סיכון/תשואה’ משופר בזכות גיוון תיק ההשקעות ופיזור סיכונים נרחב.
השקעות חוץ בורסאיות – מהן האלטרנטיבות העומדות בפניכם?
עולם האלטרנטיב הוא מעין “יקום פיננסי”; הוא גדל, מתפתח ומתרחב באופן תמידי וכל הזמן מתגלים בו “כוכבים חדשים”. אז מה האלטרנטיבות שלכם ב- 500,000 שקלים? הנה כמה אפשרויות:
השקעה בקרנות נדל”ן
מי שרוצה להשקיע בנדל”ן אך ללא האחריות של ניהול נכס בבעלות מלאה – יכול למצוא את מבוקשו בקרנות נדל”ן ייעודיות:
מדובר בקרנות השקעה המתמחות בפרויקטים ונכסי נדל”ן: דירות למגורים, דיור מוגן, דיור סוציאלי, בנייני משרדים, מחסנים לוגיסטיים, מגרשים, בתי מלון, קניונים, תמ”א 38, שינוי ייעוד, השבחות, התחדשות עירונית, מחיר למשתכן ועוד.
כאמור, השקעה בקרן נדל”ן תסיר מכם את האחריות של ניהול וטיפול שוטפים בנכס: שדרוג, שיפוץ, השבחה, חשמל, תשתיות, קילופים, מזיקים וכו’.
והנה עוד יתרונות של קרנות נדל”ן:
- מנהלים אותן אנשי מקצוע אשר יודעים “דבר או שניים” על שוק הנדל”ן והם ידאגו לטפל בכם מא’ ועד ת’:
- הם יערכו עבורכם בדיקת נאותות על היזם: מי הוא? מה הניסיון שלו? אילו פרויקטים מוצלחים (או לא מוצלחים) היו לו בעבר? מהן דרכי ההתקשרות מולו? ועוד.
- הם יאתרו עבורכם עסקאות נדל”ן המתאימות ליעדים והצרכים הפיננסיים שלכם ובעיקר כאלו אשר פוטנציאל הרווח בהן גבוה.
- הם ידאגו לכל ה”מסביב”: להתנהל מול הקבלן, להתרוצץ בין הרשויות, להביא את השמאי, לדאוג להיתרים, לחתום חוזה עם עורך דין ועוד המון בירוקרטיה שאתם ממש לא רוצים להתעסק איתה.
- קרנות נדל”ן מאפשרות להשקיע ביותר מנכס אחד מה שיוצר משוואת ‘סיכון/תשואה’ טובה יותר.
- באופן כללי, פוטנציאל הרווח בקרנות הנדל”ן גבוה מזה של השקעות ישירות בנכס.
השקעה בתשתיות
אם תהיתם מה עומד מאחורי פרויקטים כמו כביש חוצה ישראל (‘כביש 6’) והרכבת הקלה בירושלים, נעשה לכם את החיים קלים. התשובה היא אתם! טוב, לא ממש אתם, אבל כן אנשים אשר צברו הון כמוכם והחליטו להשקיע אותו באפיק התשתיות.
באופן טבעי, זהו תחום רחב מאוד אשר מעבר להשקעות בכבישים וברכבות הוא כולל גם השקעות במפעלים, תשתיות אינטרנט, שדות תעופה, נמלים, תשתיות חשמל ועוד.
מדוע השקעה בתשתיות צריכה לעניין אתכם?
- היא מאפשרת לדעת מראש מתי וכמה רווח אתם אמורים לראות.
- היא מאפשרת לכם ליהנות מעדיפות ראשונים בחלוקת רווח ודיבידנדים.
- אתם יכולים להשקיע בפרויקטים קצרי מועד אשר משך בנייתם היא חודשים עד שנים בודדות.
- המדינה משתתפת כ”שחקנית פעילה”:
- היא מזרימה סכומי עתק כדי להניע השקעה בתשתיות (כמו בפרויקטים שציינו – כביש 6 והרכבת הקלה בירושלים).
- היא דואגת לתת לכם “תעודות ביטחון” בדמותן של ערבויות ממשלתיות.
השקעה בקרנות פרייבט אקוויטיס
כשמן הן, קרנות פרייבט אקוויטיס (Private Equities או בקיצור PE) הן קרנות השקעה פרטיות המתמקדות ברכישת נכס ו/או חברה אשר יש להם פוטנציאל מינוף.
מדובר בעולם מורכב ומרתק המאפשר לכם להיכנס אל סוגי השקעה שונים:
- קרנות Turnaround (שינוי מגמה): קרנות הרוכשות חברות נחשלות הסובלות מליקויים של נזילות או תפעול, פועלות להשביח אותן ולשפר את מצבן ואחר כך למכור אותן במטרה לעשות ‘אקזיט’.
- קרנות Growth (צמיחה): קרנות המשקיעות בחברות ועסקים הנמצאים בשלבי צמיחה.
- קרנות Secondary (שניוניות): קרנות הרוכשות נכסים ותיקי השקעות מקרנות אשר נמצאות בשלהי חייהן.
מה מיוחד בקרנות הפרייבט אקוויטיס?
- הן משקיעות בנכסים שמחוץ לבורסה אשר מחירם נקבע מראש דרך משא ומתן מקדים.
- כזכור, פרייבט אקוויטיס הן קרנות פרטיות ולכן אינן מושפעות מן המתרחש בשוק ההון. מנגד, הן כן מושפעות ממגמות ריאליות כמו מיזוג, רכישה, אקזיט או פשיטת רגל של חברות.
- לקרנות PE יש כוח השפעה עסקי הנובע מקבלת ייצוג דירקטוריון בחברות שונות שהן מושקעות בהן.
אז…. מהי האלטרנטיבה לכסף שלכם ??
*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.