השקעות אלטרנטיביות – הגביע הסודי  של עולם ההשקעות

לרוב כשאנו חושבים על עולם ההשקעות, אנו סבורים כי מדובר בהשקעות בורסאיות בלבד: מניות, אג”ח (איגרות חוב), קרנות סל, חוזים.. אך בפועל מדובר בעולם נרחב יותר עם שפע עצום של הזדמנויות השקעה אחרות. קוראים להן השקעות אלטרנטיביות, אלו השקעות המבוצעות אל מחוץ למסגרת הבורסאית והן נחשבות למרכיב אינטגרלי ומהותי עבור כל משקיע אשר שואף להשיג 2 דברים: הראשון – הפחתת תנודתיות. השני – פרופיל ‘סיכון/תשואה’ עדיף יותר.

בעבר נציין, שלא כולם הכירו את עולם ההשקעות האלטרנטיביות; הוא היה מעין “אגודה סודית” אשר לכל החברים בה היה מאפיין משותף: הון פנוי בהיקף משמעותי. אך ככל שנקפו השנים, ובעיקר לאור העובדה שתוכניות החיסכון והפק”ם הפסיקו להיות אטרקטיביות בשל הריבית הנמוכה, יותר ויותר משקיעים החלו להיחשף להשקעות אלטרנטיביות ולגלות את היתרונות הייחודיים שלהן:

• אלו השקעות שאינן נמצאות בקורלציה עם שוק ההון התנודתי ועל כן אינן מושפעות מן המתרחש בשווקים הסחירים.
• ביחס להשקעות בבורסה, רבים מן הנכסים האלטרנטיביים מתנהגים באופן סולידי יותר.
• בחלק מן המקרים, מלבד חוסר הקורלציה ואופיין הסולידי, השקעות אלטרנטיביות עשויות להיות רווחיות יותר מהשקעות “מסורתיות” המתבצעות דרך הבורסה.

אלטרנטיבה לוהטת – 3 סוגים פופולאריים של השקעות אלטרנטיביות

השקעה בתשתיות

מה היא השקעה בתשתיות? השקעה בתשתיות יכולה להיות המון דברים: פיתוח כבישים וגשרים, הקמה ושדרוג של תחבורת מטרו, פיתוח ושדרוג תשתיות תקשורת ואינטרנט, הקמה של מפעלים, תחנות כוח, אנטנות, נמלם, שדות תעופה, מתקנים להולכת והתפלת מים, תשתיות תברואה ועוד. במילים אחרות, השקעה בתשתיות היא השקעה באמצעים חיוניים המשרתים אותנו ברמה היום-יומית.

מה מיוחד בהשקעה בתשתיות?

• ניתן לדעת מראש את מועד והיקף התשואה.
• אפשר להשקיע בפרויקטים לטווח קצר.
• מהלך ההשקעה נעשה בשקיפות טוטאלית וניתנים דיווחים שוטפים על קצב התקדמות הפרויקטים.
• קדימות בחלוקת רווחים ודיבידנדים למשקיעים.
• המדינה מגלה מעורבות ומזרימה הון עתק לעידוד השקעות בתשתיות ואף מעמידה ערבות ממשלתית לרכישת תוצרים בסיום העבודות.

השקעה בהלוואות חברתיות

הלוואות חברתיות הן פלטפורמות ייחודיות המאפשרות למשקיעים להלוות כספים ל- 2 קהלי יעד:

• הלוואות לציבור הרחב (PEER 2 PEER או בקיצור P2P)
• הלוואות לארגונים וחברות עסקיות (PEER 2 Business או בקיצור P2B).

 מה מיוחד בהשקעה בהלוואות חברתיות?

• אשראי צרכני הוא שוק עצום הנאמד בסדר גודל של טריליוני דולרים בשנה.
• אופציה להשקיע במספר הלוואות במקביל ולייצר פיזור סיכונים מושכל יותר.
• השקעה שאינה נמצאת בקורלציה עם שוק ההון.

השקעה באנרגיות מתחדשות

אנרגיות מתחדשות (Renewable Energy) הן משאבי טבע אשר אינם מתכלים ואינם גורמים לנזק סביבתי. בסך הכול, ישנם 4 משאבים עיקריים כאלה:

• אנרגיית רוח: זרימת אוויר המניעה טחנות רוח שמפעילות גנרטורים להפקת חשמל.
• אנרגיה סולארית: אנרגיה המגיעה היישר מהשמש ונאגרת בפנלים סולריים הממירים אותה לחשמל.
• אנרגיה גיאותרמית: אנרגיית חום מלב כדור הארץ הנאגרת בתחנות כוח שממירות אותה לחשמל.
• אנרגיית מים: אנרגיית מים (או אנרגיה ‘הידרו-אלקטרית’) היא כזו המנצלת את תנועת המים אשר מפעילים גנרטורים להפקת חשמל בר קיימה.

 מה מיוחד בהשקעה באנרגיות מתחדשות?

אנרגיות מתחדשות הן העתיד של האנושות. בעקבות ועידת אקלים אשר התקיימה בפריז בשנת 2015, מדינות רבות בעולם הביעו את נכונותן לגבש מדיניות “ירוקה”: לצמצם את השימוש במקורות מזהמים כמו גז, פחם ודלקי מאובנים ולהגביר את השימוש באנרגיות מתחדשות אשר אינן מתכלות ואינן פוגעות בסביבה. בתוך כך, אצלנו בישראל הציב משרד האנרגיה יעד לאומי סביבתי חשוב: להפיק עד 30% חשמל באמצעות אנרגיות מתחדשות עד שנת 2030. כמו כן, בשנה החולפת הושקו בבורסה 2 מדדי אנרגיה חדשים:

• מדד ‘ת”א קלינטק’ המורכב מ- 12 מניות עם שווי שוק של 41 מיליארד ₪.
• מדד ‘אקלים נקי מדלקים פוסיליים’ המורכב מ- 112 עם שווי שוק של 637 מיליארד ₪.

*שווי שוק נכון ליום המסחר 10.3.2021.

בעולם – ארה”ב תחת ג’ו ביידן מתכוונת להזרים טריליוני דולרים לפיתוח תשתיות ירוקות, גרמניה כבר מפיקה 40% חשמל מאנרגיות מתחדשות וצרפת הקימה את החווה הסולארית הגדולה ביותר באירופה. כמו כן, היקף ההשקעות באנרגיות מתחדשות גדל תוך שנה ב- 66%: מ- 300 מיליארד דולרים בשנת 2019 ל- 501 מיליארד דולרים בסיומה של 2020.

אז מה אתם אומרים? מוכנים לעלות על “רכבת ההשקעות” האלטרנטיבית?

למידע נוסף – השאירו פרטים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.