השקעות חוץ בורסאיות – מתחילים לחשוב אל מחוץ לפורטפוליו

אלפי בעלי הון כבר מזמן עלו על ה”פטנט”: הם חדלו מלהשאיר את הכסף בעו”ש ולייחל לרווח מריביות אפסיות ושלחו אותו “לעבוד” דרך פתיחת תיק השקעות. ומה הם גילו? הם גילו כי אפיקים כמו אג”ח ומניות יכולים להשיג עבורם תשואה טובה יותר מאשר זו שתשגנה עבורם חסכונות ותוכניות פק”ם.

כמו כן, הם גילו שמדובר באפיק דואלי אשר לא מסתכם בפוטנציאל רווח גרידא, אלא גם בהפך הגמור מכך; שיש שם סיכון גבוה. הרי כידוע, השקעה בבורסה היא תנודתית כך שקשה לחזות במדויק לאן “תנשבנה הרוחות”.

אז מה היה השלב הבא עבור אותם בעלי הון? להתחיל ולחשוב אל “מחוץ לפורטפוליו” דרך גיוון תיק הנכסים עם השקעות חוץ בורסאיות.

מהן השקעות חוץ בורסאיות?

כשמן הן, השקעות חוץ-בורסאיות (או ‘אלטרנטיביות’) הן כאלו המבוצעות אל מחוץ לשוק ההון. בין היתר, מדובר על אפיקים כגון:

• תשתיות.
• אנרגיות מתחדשות.
• קרנות נדל”ן.
• קרנות הון סיכון (Venture Capital Funds)
• פרייבט אקוויטיס (Private Equities).
• הלוואות חברתיות (P2P)
• ועוד…

ברשותכם, נציג ונתייחס אל שני הסוגים הראשונים: השקעה בתשתיות והשקעה באנרגיות מתחדשות.

השקעה חוץ בורסאית בתשתיות

השקעה בתשתיות היא בדיוק מה שהיא נשמעת; זה להשקיע בפרויקטים של קידום ופיתוח תשתיות כגון כבישים, גשרים, תחנות רכבת, שדות תעופה, תשתיות אינטרנט, תחנות כוח, תשתיות חשמל, תשתיות ביוב ועוד מגוון רב של סוגי תשתיות אחרים.

יתרונות בולטים של השקעה בתשתיות:

• מעורבות של המדינה דרך הזרמת הון עתק ומתן ערבויות ממשלתיות.
• יכולת לצפות מראש את היקף ומועד התשואה.
• אפשרות להשקיע בפרויקטים קצרי טווח.
• יישום אסטרטגיות גידור להגנה על ההון של המשקיעים.
• עדיפות בחלוקת רווחים ודיבידנדים.
• שקיפות מקסימלית לכל אורך התהליך.

השקעה חוץ בורסאית באנרגיות מתחדשות

השקעה באנרגיות מתחדשות (Renewable Energies) היא השקעה במקורות ידידותיים אשר אינם מזהמים ופוגעים בסביבה וניתן להשתמש בהם באופן בלתי מוגבל. בגדול, ישנם 4 סוגי  מקורות כאלה:

• אנרגיה סולארית: אנרגיית אור השמש המאפשרת לייצר חשמל “נקי” באמצעות פנלים סולאריים.
• אנרגיית מים: ניצול זרימת המים המאפשר להפיק חשמל בר קיימא אשר ישמש לצרכים תעשייתיים וביתיים.
• אנרגיה גיאותרמית: אנרגיית חום מלב כדה”א הנאספת ונאגרת בתחנות כוח מיוחדות אשר אח”כ ממירות אותה לאנרגיית חשמל.
• אנרגיית רוח: ניצול אנרגיית אוויר באמצעות טורבינות רוח המפעילות גנרטורים המפיקים חשמל.

יתרונות בולטים של השקעה באנרגיות מתחדשות

• קודם כל ישנו היתרון האקולוגי. השקעה באנרגיות מתחדשות עושה טוב לאנושות; במקום להמשיך ולפלוט פחמן דרך שימוש במקורות כמו גז, פחם ודלקי מאובנים (Fossil Fuels) מתחילים להשתמש במקורות “ירוקים” (כאמור – אנרגיה סולארית, אנרגיית מים, אנרגיה גיאותרמית ואנרגיית רוח) אשר אינם פוגעים בסביבה ובכל אחד ואחת מאיתנו. אך גם אם אינכם אלטרואיסטים גדולים – פשוט חשבו על המשפחה והילדים שלכם; לאיזה עולם תעדיפו שיגדלו: האם אחד מזוהם שיפגע בבריאותם או אחד “ירוק” שיעשה בדיוק את ההפך? (אתם יודעים את התשובה…)
• העולם כולו צועד ב”מסלול הירוק”; בשנת 2015, התקיימה בפריז ועידת אקלים אשר בה התחייבו מדינות רבות כי תפעלנה לגבש תוכנית קיימא כדי להפחית (דרמטית) את השימוש במקורות מזהמים. מספר שנים לאחר מכן:
• בגרמניה – מייצרים 40% חשמל מאנרגיות מתחדשות.
• בישראל – אושר מתווה של משרד האנרגיה כדי לעמוד ביעד לאומי-סביבתי חשוב: להפיק 30% מאנרגיות מתחדשות עד שנת 2030.
• בארה”ב – ביידן מתכוון לקדם מדיניות “גרין דיל” נרחבת:
• להפוך את החלטתו של הנשיא לשעבר טראמפ, אשר ביטל למעלה מ- 125 תקנות סביבה.
• להחזיר את ארה”ב אל הסכמי האקלים של פריז.
• והצעד המשמעותי ביותר: להזרים סכום של כ- 2 טריליון דולרים אשר יושקעו ספציפית בפיתוח תשתיות ירוקות.
• בכל שנה מושקעים בממוצע כ- 300 מיליארד דולר בתחום התשתיות. בתוך זה, ההערכות מדברות על הכפלה, שילוש ואפילו ריבוע של היקף ההשקעות הזה בעתיד הנראה לעין. הסיבה, כמובן, היא ההבנה ההולכת וגוברת כי עתידנו קשור באנרגיות מתחדשות ושהן תהפוכנה להיות מנוע צמיחה אשר יניע את האנושות והעולם הפיננסי.

יתרון “הזהב” של השקעות חוץ בורסאיות

השקעות חוץ בורסאיות אינן נמצאות במתאם עם שוק ההון, כלומר, הן לא מושפעות מהשווקים הסחירים. מבחינה זו, מדובר בבשורה חיובית אשר נחלקת לשניים:

• השקעה חוץ-בורסאית כחלק מן הפורטפוליו – תוכל להוריד את רמת התנודתיות ולהפוך את תיק ההשקעות לסולידי יותר.
• השקעה חוץ-בורסאית מייצרת גיוון בתיק ההשקעות ואי לכך מפזרת ומקטינה את רמת הסיכון.

בשורה התחתונה – השקעות חוץ בורסאיות יכולות לשפר את פרופיל ה- ‘סיכון/תשואה’ בתיק ההשקעות שלכם.

שוקלים השקעה חוץ-בורסאית וזקוקים לייעוץ מקצועי? השאירו פרטים ונדאג לקשר אתכם אל מתכנן פיננסי מנוסה!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.